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Assurance - Epargne - Retraite

Les solutions d'assurances au sein de MGDI Conseil





Épargne
et retraite

L'assurance-vie est une enveloppe permettant de se constituer un capital
dans le cadre d'un environnement fiscal favorable.

Epargne et retraite avec MDGI Conseil

MGDI Conseil | Cabinet conseil en assurance vie

Épargner, c’est penser à soi mais aussi à ses proches.
C’est préparer en douceur des projets importants : l’achat d’un bien immobilier, l’études des enfants, la transmission de patrimoine, la retraite, etc.
MGDI Conseil met à votre service son expertise, sa performance et son indépendance.
Nous vous aidons à choisir les solutions, les plus adaptées à votre personnalité, à votre situation et à vos objectifs.
Notre Politique première est la satisfaction de nos adhérents.



Pourquoi choisir MGDI conseil pour votre épargne ?

Se Constituer une Épargne

Nous vous proposons une large gamme de solutions d'épargne pour réaliser vos projets à court, moyen ou long terme.

Faire fructifier son argent

Une prime, un héritage…. Comment bien placer cette somme d’argent ? Quelle solution privilégier ?

Estimer et Préparer sa retraite

Pour maintenir votre niveau de vie à la retraite, MGDI Conseil vous permet de bénéficier de conseils personnalisés pour construire votre épargne en fonction de votre profil d’épargnant..

Transmettre son patrimoine

Votre épargne peut être transmise dans d’excellentes conditions à une personne que vous souhaitez protéger. MGDI Conseil vous permet de protéger financièrement vos proches en cas de décès.





Clients
Binôme pour chaque client
Millions d’actifs conseillés
Des années d'expérience

MGDI Conseil


Manager - Gérer - Décider - Innover

Nos solutions d’Assurance-Vie, d’Epargne et de Retraite
Vous bénéficiez d’un bilan et de conseils personnalisés

L’AUDIT PATRIMONIAL

Notre capacité d’écoute, notre faculté de compréhension et nos connaissances sans cesse accrues par une formation continue, nous permettent de déterminer vos besoins et vos objectifs.

L’ÉPARGNE

Notre indépendance est notre force et c’est dans cet esprit que nous nous ventons de continuellement sélectionner les sociétés et les produits les plus performants et les mieux adaptés aux besoins de nos clients ou adhérents.

LA SUCCESSION

Préserver votre patrimoine, cela se prépare et se construit dans le temps. Il existe des outils et des solutions pour cela, à condition de savoir les manier.

LA FISCALITÉ

Nous vous accompagnons dans les démarches administratives (déclaration d’impôts sur le revenu – déclaration ISF ou IFI) pour vous accompagner dans la recherche des solutions d’optimisations, une mission qui nous tient à cœur.



Nos offres de services et solutions de patrimoine financier?






SE CONSTITUER UNE EPARGNE

MGDI Conseil travail en architecture ouverte afin de vous faire profiter des meilleures solutions des banques, assurances, et sociétés de gestion. Un accès à toutes les solutions les plus qualitatives, au sein des établissements bancaires et assurances les plus compétitifs en France et en Europe.


Il existe aujourd’hui des centaines de possibilités pour définir la stratégie financière que vous souhaitez mettre en place. La première étape consiste toujours à définir vos objectifs, votre profil d’investisseur, votre horizon de placement et les moyens de votre stratégie. De nombreuses solutions sont à votre disposition pour y parvenir : Assurance-vie, PERP, Comptes Titres, PEA, Contrats de Capitalisation, FCPI, FIP, livrets, Comptes de Dépôt, Comptes à Terme, PERCO…
Chaque solution dispose de qualités
intrinsèques propres à une situation et un objectif.

STRATEGIE FINANCIERE

Nous travaillons main dans la main pour vous permettre d’optimiser et de rationaliser votre stratégie financière.

Nos conseillers vous offrent les meilleures solutions en matière de choix d’investissement compte tenue de la situation réelle.

CONTRAT D'ASSURANCE VIE

Souvent qualifié comme "assurance-décès", le but premier de l'assurance-vie est de vous constituer une épargne pour augmenter vos revenus une fois à la retraite ou encore valoriser un patrimoine transmissible. Ce produit est alimenté par des versements libres ou réguliers dont le montant ainsi que la périodicité sont personnalisables et fixés dans le contrat.

Il est possible de diversifier vos supports d'investissement en acquérant des obligations, des actions ou encore en fonds euros lorsque vous souscrivez à une assurance-vie multisupport

CONTRAT DE CAPITALISATION

Le Contrat de capitalisation est un placement à long terme dont les intérêts sont capitalisés. Il s’agit d’une enveloppe fiscale propre à la France et proche d’un contrat d’assurance.

- Impôt sur la fortune : Le contrat de capitalisation ne sera déclaré qu’à hauteur du versement effectué sur celui-ci, que le contrat soit en plus-value ou en moins-value. Exemple : Versement de 300 000€ en 2010 sur un contrat de capitalisation. En 2015, le contrat valorise 350 000€. La valorisation pour l’ISF retenue sera de 300 000€ uniquement.

- Possibilité de procéder à la donation du contrat de capitalisation de son vivant : Le contrat de capitalisation, contrairement au contrat d’assurance vie, a la possibilité d’être transmis de son vivant, soit en pleine propriété, soit en démembrement (Nue-propriété –Usufruit)

- Nantissement au profit d’une opération immobilière.

- Placements : Au même titre que l’assurance vie, le contrat de capitalisation permet à la fois d’investir au sein de solutions sécurisées (fonds en euros, fonds structurés), mais également sur des unités de compte (SICAV, FCP), ou même de titres vifs. Cela lui donne beaucoup de souplesse.

En cas de transmission, le contrat de capitalisation ne présente pas les intérêts d’un contrat d’assurance vie (pas d’abattement). Il se transmet comme une valeur mobilière classique dans la dévolution successorale. Néanmoins, l’héritier pourra profiter de l’antériorité fiscale du contrat en cas de retrait (la date de souscription initiale sera conservée).

LA FISCALITE EN CAS DE RACHAT

La fiscalité en cas de retrait d’un contrat de capitalisation est la même que celle d’un contrat d’assurance-vie.
Seuls les intérêts sont imposés, selon le barème en vigeur.